Фінансові консультанти допомагають клієнтам організовувати, оцінювати та готуватися до фінансового майбутнього. Вони можуть готувати опціони, робити інвестиції від імені клієнтів або просвіщати клієнтів про фінансові можливості. Під час інтерв'ювання на роботу фінансовим консультантом, готуйтеся відповідати на запитання щодо ваших повноважень, інвестиційного досвіду та ефективності з клієнтами. Менеджер з найму може також запитати про ваші маркетингові здібності, знайомство з податковим законодавством та досвід страхових агентств.
$config[code] not foundЛіцензії та сертифікати
Фінансові консультанти можуть розраховувати на питання інтерв'ю щодо їхніх ліцензій та сертифікатів. Менеджер з найму може запитати: "У вас є ліцензії на купівлю або продаж акцій, страхових полісів або облігацій?" або "Ви сертифікований фінансовий планувальник?" За даними Бюро трудової статистики США, сертифіковані фінансові плановики повинні мати ступінь бакалавра, мінімум 3 роки досвіду роботи в цій галузі, скласти іспит і погодитися з кодексом етики. Відповідаючи на запитання про свої облікові дані, будьте конкретними і перелічіть кожний тип ліцензії чи сертифікації за назвою. Інтерв'юер може попросити вас переглянути ваші облікові дані або просити, щоб ви надіслали або надіслали їй копії.
Досвід роботи в промисловості
Менеджер з найму може запитати: "Як довго ви працювали фінансовим консультантом?" або "Як довго ви працювали в цій галузі?" На думку експерта фінансового радника Ріка Едельмана, багато біржовиків, страхових агентів і інвестиційних консультантів нещодавно зробили кар'єру в галузь, тому сиве волосся не обов'язково є ознакою досвіду. Відповідаючи, перерахуйте попередні ваші робочі місця та офіційні посади. Незважаючи на те, що інформація наведена у вашому резюме, вона допомагає коротко пояснити ваш досвід та попередні ролі. Якщо ви нещодавно закінчили навчання, обговоріть свій ступінь, академічні стажування та досвід роботи, пов'язану з роботою. Менеджер з найму може також попросити список особистих або робочих посилань.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingНавички людей
Очікуйте питання інтерв'ю щодо ваших міжособистісних сил і навичок людей. Фінансові консультанти зустрічаються з клієнтами, вимагають нових бізнес-продуктів і послуг, а тому кандидати повинні ефективно взаємодіяти з клієнтами та потенційними клієнтами. Інтерв'юер може запитати: "Які ваші сильні сторони спілкування з клієнтами?" або "Як ви пояснюєте фінансові можливості клієнтам, щоб вони розуміли складні фінансові умови?" Ви не повинні бути Chatty Cathy, але роботодавці хочуть гарантії, що ви будете спілкуватися з клієнтами і мати можливість виховувати їх і завойовувати їхню довіру.
Розвиток кар'єри
Через постійно змінювані податкові закони, економічні коливання та динамічні інвестиційні можливості, фінансові консультанти повинні залишатися в курсі публікацій IRS, законів про інвестиції та фінансових можливостей. Наприклад, страхові поліси, певні види інвестицій та податкові зобов'язання відрізняються залежно від віку клієнта, сімейного стану та рівня доходу. Менеджер з найму може запитати: "Як ви залишаєтеся в курсі фінансових тенденцій і законів, що стосуються інвестицій?" або "Який тип досліджень Ви робите для того, щоб Ваша порада підтримувала податкове законодавство та інвестиційні вимоги?" Відповідаючи, переглядайте певні публікації, які ви читаєте, курси підвищення кваліфікації, які ви проводили, та навчальні семінари, на яких ви регулярно відвідуєте.
Інформація про зарплату для особистих фінансових консультантів 2016 року
Особисті фінансові консультанти отримали середню щорічну зарплату у розмірі 90 530 доларів США у 2016 році, повідомляє Бюро статистики праці США. На нижньому кінці персональні фінансові консультанти отримали зарплату в 25 відсотків у розмірі $ 57,460, тобто 75% заробили більше цієї суми. Зарплата 75 відсотків становить $ 160,490, тобто 25% заробляють більше. У 2016 році в Сполучених Штатах працювали 271 900 осіб як особисті фінансові консультанти.
