Посади фінансового консультанта та фінансового планувальника тісно пов'язані та майже взаємозамінні. Якщо ви один або інший, ваші клієнти можуть звернутися до вас за будь-яким з назв. Різниця між планувальником і радником зазвичай зводиться до спектру послуг, які ви надаєте клієнтам, і від того, як ви отримуєте компенсацію за вашу роботу.
Ліцензований представник
Робота в якості фінансового консультанта зазвичай вимагає відповідних цінних паперів або страхової ліцензії. Як фінансовий радник, ви допоможете клієнтам вибрати і покласти свої гроші на роботу з інвестиціями, страховими продуктами або ануїтетами. Залежно від того, де ви працюєте, вам може знадобитися ліцензія фондового брокера або ліцензія на страхування життя. Фінансові консультанти працюють на фондових брокерських компаніях, агентствах зі страхування життя, банках і кредитних спілках або самостійно як самостійні консультанти.
$config[code] not foundКонсультування комісій
Компенсація для фінансових консультантів зазвичай включає певну форму комісійного плану компенсації. Робота консультанта - це процес роботи з клієнтами, щоб допомогти їм досягти своїх фінансових цілей, купуючи відповідні інвестиційні або страхові продукти. Як консультант ви можете продавати лише одну лінію або тип фінансового продукту або працювати для фірми, яка пропонує продукти для покриття повних фінансових потреб клієнтів. Велика частина фінансових послуг полягає в тому, щоб мати навички продажу для того, щоб клієнти могли купувати продукцію, яку пропонує ваша компанія, після співпраці з клієнтами, щоб дізнатися їх поточну фінансову ситуацію та дати рекомендації для досягнення своїх фінансових цілей.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingПланування великих зображень
Робота фінансового планувальника розширює те, що, як правило, покриває фінансовий консультант для розробки комплексних планів щодо повної фінансової картини клієнта. Крім інвестиційних продуктів, планувальник об'єднує рекомендації щодо захисту активів, податків, пенсійного забезпечення та планування нерухомості. Фінансовий планувальник пройшов додаткові курси навчання в цих областях і склав іспити, щоб підтвердити свій рівень знань. Фінансовий планувальник зазвичай працює на компенсаційній системі, отримуючи оплату за завершений план, але також може заробляти комісії за продаж продукції.
Кар'єра прогресії
Більшість фінансових компаній люблять бачити диплом коледжу, коли наймають нових фінансових консультантів. Фірма-наймач спонсорує нового радника для вивчення та проведення тестів на ліцензування брокерів та страхових компаній. Перехід до фінансового планувальника відбувається, коли ліцензований консультант робить кроки, щоб отримати додаткову освіту і скласти сертифікаційні іспити, щоб надати повний спектр послуг з фінансового планування. Обидва види роботи - продаж продуктів як фінансового консультанта або складання комплексних фінансових планів як планувальник - можуть бути зроблені як співробітник великої фінансової компанії або як самозайнята робота.
Інформація про зарплату для особистих фінансових консультантів 2016 року
Особисті фінансові консультанти отримали середню щорічну зарплату у розмірі 90 530 доларів США у 2016 році, повідомляє Бюро статистики праці США. На нижньому кінці персональні фінансові консультанти отримали зарплату в 25 відсотків у розмірі $ 57,460, тобто 75% заробили більше цієї суми. Зарплата 75 відсотків становить $ 160,490, тобто 25% заробляють більше. У 2016 році в Сполучених Штатах працювали 271 900 осіб як особисті фінансові консультанти.
