Протягом податкового сезону важливо, щоб люди знали про можливі податкові шахрайства, які можуть бути націлені на них. Щороку податкова служба попереджає платників податків про різні зловживання, з якими вони можуть зіткнутися. Нижче ми підготували найскладніші податкові шахраї, спрямовані на орієнтування платників податків в США за останні роки, повідомляє IRS. Ми також включили шахрайські підприємства, які могли б ненавмисно стати учасниками процесу - за великі витрати для себе та своїх підприємств. Переконайтеся, що ви не потрапите на одну з них.
$config[code] not foundПодаткові шахраї орієнтуються на ваші гроші
Крадіжки особистих даних
Є кілька різних типів крадіжки особистих даних, але разом вони складають одну з найпоширеніших типів податкових шахрайств. Як правило, шахраї використовують ім'я та логотип IRS, щоб виглядати легітимним. Потім вони намагатимуться збирати особисту інформацію від платників податків по телефону, поштою або в Інтернеті. Після збору цієї інформації можна скористатися для крадіжки існуючих банківських, кредитних карт або інших облікових записів або встановлення нових на ім'я жертви.
Телефонні шахрайські податки
Платники податків повинні особливо піклуватися про податкові шахраї, які стосуються людей по телефону. У 2014 році телефонні шахраї, які стверджують, що вони є посадовими особами IRS, спрямовані на платників податків у кожній державі. У цьому типі шахраїв, винуватці стверджують, що їхні жертви зобов'язані сплачувати несплачені податки. Потім вони вимагають негайного платежу за допомогою передплаченої дебетової картки або банківського переказу.
У 2014 році деякі шахраї маскували свої телефонні номери, щоб вони виглядали так, як вони телефонували з IRS. Вони навіть знали особисту інформацію, як останні чотири цифри номерів соціального страхування жертв.
Багатоканальні податкові шахрайства
Щоб надати більше легітимності своїм телефонним податковим шахрайствам, деякі шахраї зв'язалися з платниками податків електронною поштою після першого телефонного дзвінка.
Пам’ятайте, якщо ви отримаєте дзвінок від когось, хто стверджує, що він з IRS вимагає оплати. IRS пропонує платників податків з будь-якими сумнівами зателефонувати агентству безпосередньо на 800-829-1040, щоб перевірити.
Фішинг електронною поштою
Інтернет-платники податків повинні побоюватися фішинг-податкових шахраїв. Під час такого типу шахрайства платники податків можуть отримати електронний лист із проханням негайно оновити свій файл IRS. Потім вони направляються на веб-сайт, де вони можуть ввести всю свою особисту та податкову інформацію.
Незважаючи на те, що сайт може бути присутнім у IRS, це не так. Тому жертви просто передають свої дані онлайн-шахраям.
Електронні листи адвокатів платника податків
Минулого року спеціальна схема фішингу електронною поштою включала податкових шахраїв, які стверджували, що вони належать до служби адвокатів податків IRS. Електронні листи включатимуть фіктивний номер справи та приводять платників податків до сторінок, які вимагали особистої інформації.
Проте, TAS не ініціює контактів з платниками податків електронною поштою, текстовими повідомленнями або соціальними медіа, тому електронні листи та веб-сторінки були шахрайськими.
Онлайн фішинг
Фішинг не потрібно ініціювати електронною поштою. Податкові шахраї також включали використання соціальних медіа та подібних сайтів для спрямування платників податків на сайти з метою збирання їхньої особистої та фінансової інформації.
Будьте підозрілими щодо будь-якої інформації, поділеної через такі посилання. Влада закликає платників податків охоронятися від обміну особистою інформацією в цих випадках. Знову ж таки, найкращою процедурою може бути контакт органів влади.
Текстові шахрайства
Подібно до податкових шахрайств, що використовують електронну пошту, онлайн-фішинг, фішинг-податкові шахраї, текстові шахрайства включають текстові повідомлення для замахування небажаних жертв. Ці текстові повідомлення містять посилання, які спрямовують користувачів на веб-сайти, які збирають їхні особисті дані. Але врешті-решт, це просто інша варіація одного трюку.
Послуги з шахрайської податкової декларації
Більшість податкових розробників надають чесні послуги своїм клієнтам. Але є деякі, хто скористається платниками податків, щоб зняти відшкодування своїх клієнтів або стягувати завищені платежі. Щоб бути впевненим, що ваш податковий працівник є легітимним, IRS рекомендує переконатися, що у кожному бланку введений ідентифікаційний номер податку на підготовку.
Додаткові попереджувальні ознаки шахрайських розробників податків включають обіцянку відшкодування, що перевищує середній рівень, стягуючи відсоток відшкодування як плату за підготовку, а не підписуючи доходи.
Претензії “Вільні гроші”
Шахраї використовували обіцянку “вільних грошей”, щоб спонукати потенційних жертв до податкових шахрайств протягом багатьох років. Один конкретний приклад цього був у 2012 році, коли шахраї розміщували листівки в громадських церквах по всій країні, рекламуючи безкоштовні гроші для тих, хто подав з ними податкові декларації.
Податкові декларації вимагали мало або взагалі не мали інформації, але тоді претензії були відхилені. А жертвами були їхні важко зароблені гроші.
Перекази Фонду соціального страхування
Це податкове шахрайство включає в себе аферистів, які часто обіцяють відшкодування соціального страхування або знижки, щоб заманити потенційних жертв. У деяких випадках платники податків будуть фактично заборговані на кредит. Але тоді шахраї завершать повернення з завищеними сумами і збігаються з самим поверненням.
Претензії на програми або повернення коштів, що закінчилися
Іноді аферисти використовують старі програми кредитування або знижок, щоб привернути потенційних жертв до податкових шахрайств. Наприклад, шахраї можуть згадати Програму кредитування економічного відновлення або Програму відновлення відновлення. Проте обидві програми минули багато років тому. Тому кожен, хто робить ці претензії, робить це обманним шляхом.
Перенесення податкових шахрайств
Ще один з податкових шахраїв і спосіб, яким шахраї можуть спробувати отримати свої гроші, - стверджуючи, що вони переказують його. Зокрема, вони можуть стверджувати, що вони зможуть скористатися формою Казначейства 1080 для переказу коштів з Адміністрації соціального забезпечення до IRS, що дозволяє виплатити кошти з IRS. Але ці претензії є фіктивними і їм не можна довіряти.
Податкові шахраї ви повинні уникнути
Приховування прибутку офшорних
Протягом багатьох років багато хто намагався ухилитися від сплати податків, приховуючи доходи в офшорних рахунках. Хоча існують певні законні причини для ведення фінансових рахунків за кордоном, існують вимоги щодо звітності, які повинні виконувати платники податків.
IRS працює з Міністерством юстиції, щоб знайти і переслідувати тих, хто приховує свій дохід на цих рахунках, а також фінансові установи, які допомагають їм це зробити.
Використання іноземних трастів
На цих же лініях деякі використовували іноземні трасти, щоб приховати свої доходи від IRS. Ця діяльність може призвести до деяких тих самих штрафів, які понесли ті, хто приховує свій дохід на офшорних рахунках.
Використання невірних правових аргументів
Ті, хто виступає проти дотримання федерального податкового законодавства, іноді використовують неправдиві юридичні аргументи, щоб зробити свою справу. Але переслідування цих недобросовісних податкових спорів може призвести до цивільних і кримінальних покарань. У цьому випадку ті, кого ці аргументи беруть до уваги, можуть зіткнутися з більш суворими санкціями, ніж ті, хто їх просто просуває.
Податкові шахраї відбуваються в бізнесі
Схеми оренди працівників
Оренда працівників є юридичною діловою практикою, але вона може бути предметом зловживань. Компанії можуть укладати контракти з зовнішніми підприємствами, щоб обробляти всі свої адміністративні, кадрові та зарплатні проблеми. Але іноді ці компанії не сплачують зібрані податки з працевлаштування до IRS.
Піраміда
Pyramiding є податковою аферою, в якій підприємства утримують податки від працівників, але потім не можуть перерахувати їх до IRS. Частіше це шахрайство, яке здійснюється кількома недобросовісними власниками бізнесу, ніж однією з них, що здійснюється проти малого бізнесу. Але це - шахрайська практика, про яку IRS попереджає, і часто призводить до банкрутства бізнесу, щоб виконати нараховані зобов'язання.
Перебільшення самозайнятого доходу
Особи, які працюють самостійно, повинні бути якомога точнішими, коли повідомляють про доходи до IRS. В останні роки деякі податківці перебільшили або порадили своїм клієнтам перебільшити свої доходи, намагаючись отримати податковий кредит на прибуток. Але платники податків ніколи не повинні перебільшувати звіти про доходи і повинні бути обережними до тих, хто збирає податки.
Подача неправдивих податкових декларацій
Заниженням розміру заробітної плати, на яку сплачуються податки, або взагалі відмови від подання податкових декларацій щодо зайнятості є загальними методами ухилення від сплати податків. Ці методи призводять до зменшення податкових надходжень для ДІВ і можливих штрафних санкцій для підприємств або фізичних осіб.
Оплата працівників у грошовій формі
Нарешті, одним з найпоширеніших податкових шахрайств і способів, якими підприємства уникають податків на доходи і зайнятість, є оплата працівників готівкою. Однак цей метод є шахрайським і може призвести до втрати або зменшення майбутніх соціальних виплат або допомог Medicare для співробітників.
Фото з IRS Building через Shutterstock
1
