Новий бухгалтер у банку, який часто називають новим представником облікових записів, допомагає клієнтам створювати нові чекові, ощадні та інвестиційні рахунки. Незважаючи на те, що вони працюють з кредитними службовцями для задоволення потреб клієнтів, вони, як правило, допомагають лише з попередніми запитами клієнтів та загальними пропозиціями продукції, але не виконують зобов'язань з оформлення кредитів або оформляють кредити. Нові представники рахунків допомагають особам з особистими банківськими потребами та допомагають власникам бізнесу з комерційними банківськими вимогами.
$config[code] not foundПоясніть параметри облікового запису
Нові посадові особи з рахунків повинні бути в курсі всіх продуктів та послуг обліку. Вони повинні бути знайомі з різними типами рахунків, структурами комісій, вигодами для клієнтів, процентними ставками на рахунках заощаджень та інвестицій та обмеженнями на рахунках. Наприклад, деякі чекові рахунки не вимагають щомісячної плати, але мінімальний баланс повинен підтримуватися. Інші облікові записи безкоштовні для студентів, але вони мають низьку щомісячну плату для не студентів. Нові представники облікових записів представляють опції облікового запису потенційним клієнтам по телефону та в особистих зустрічах.
Відкрийте нові облікові записи
Банки мають процедури та документацію для відкриття нових рахунків. Власники нових рахунків повинні бути присутніми, щоб офіційно підписати, зареєструвати і погодитися з умовами своїх рахунків. Наприклад, більшість банків вимагають підпису обох сторін, коли вони відкривають спільний рахунок. Деякі нові облікові записи вимагають початкових депозитів, тому представники заповнюють документи та супроводжують нових власників облікових записів до касирів для завершення операцій. Нові працівники облікових записів допомагають клієнтам реєструватися на дебетові картки, замовляти чеки та депозитні квитанції та інструктувати їх про те, як використовувати онлайн-банківські системи.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingЗабезпечте безпеку та конфіденційність
Нові посадові особи відповідають за підтримку безпеки та конфіденційності нових рахунків. Номери соціального страхування, початкові суми депозиту та особиста контактна інформація зберігаються між офіцером, клієнтом і касиром, які можуть знадобитися для завершення операцій. Особисті коди доступу, номери рахунків, паролі та контактні номери також зберігаються в конфіденційності. Нові представники облікових записів також надають допомогу існуючим клієнтам з урахуванням потреб облікового запису, таких як зміни адреси, втрачені або вкрадені банківські картки, банківські перекази, депозитні сертифікати, рахунки для вибуття та шахрайські операції.
Вимагайте інші продукти та послуги
Власникам облікових записів можуть знадобитися додаткові банківські послуги, тому нові посадові особи рекламують та продають інші доступні можливості. Вони часто виходять на певні вікові групи та поточні потреби. Наприклад, вони можуть обговорювати можливості пенсійного рахунку з пенсіонерами, програми з економії коледжу з батьками учнів початкової або середньої школи або програми іпотечного кредитування молодят і молодих сімей. Нові представники рахунків часто працюють як продавці і впроваджують нові продукти до існуючих клієнтів. Вони часто запроваджують клієнтів до нових відділів і перехресно продають товари та послуги, повідомляє Merchants Bank of California.
