Якщо це мета, то що трапляється на шляху частіше, ніж будь-що інше? Відповідь у два рази.
$config[code] not foundПерше пояснення стосується «людей, які працюють над неправильними речами. Неадекватне кадрове забезпечення за якістю кількості може задушити зростання. Але може витрачати цінні люди час на роботу над неправильними речами - або клієнтами, або продуктами, які не є прибутковими, або сегментами ринку, які є непривабливими (з цілого ряду причин), або ж це може бути просто боротьба з складністю, викликаною клієнтом, продуктом розповсюдження ринку в минулому.
Другою (і найпоширенішою) проблемою є нестача оборотних коштів. Мало хто з невеликих компаній і дивовижне число великих компаній не помічають того, що я називаю "пасткою оборотного капіталу". Ось як компанії потрапляють у пастку оборотного капіталу і який вид збитку він може зробити.
Народився новий продукт
У більшості випадків відтік грошей починається негайно (в будь-якому проекті, роботі тощо), а приплив затримується - часто дуже довго. Візьмемо простий приклад: введення продукту. Гроші витрачаються на розробку ідеї продукту та його документування. Зарплати, витрати, прототипи, подання інтелектуальної власності та багато інших причин повинні фінансуватися до того, як продукт може бути проданий.
Далі продукт повинен бути проданий і проданий. Це також коштує грошей і вимагає часу. Витрати на продаж, поїздки клієнтам, маркетингові матеріали, реклама, просування, виготовлення і доставка зразків вимагають витрат. Всі ці витрати потрапили до першого продажу. Після того, як буде здійснено продаж і буде виконано замовлення, надійшло більше витрат.
Матеріали / послуги повинні бути придбані, а робоча частина витрачена на перетворення матеріалів на частини, а потім на продукти. Додаткові витрати, такі як зовнішні послуги, оренда приміщень, страхування тощо, також потребують витрат. Навіть якщо на існуючих об'єктах є вільні площі, є витрати на постачання, налаштування та допоміжний персонал.
Нарешті, у вас є продукти для продажу і готові до доставки. Збирання, пакування та завантаження продукції відбувається наступним чином. Це вимагає людських ресурсів і грошей, а також додаткових запасів (коробки, смуги або термоусадочні плівки для товарів піддону, етикетки, форми тощо). Якщо не обговорюються правильні умови перевезення вантажів, вантажні перевезення також можуть бути авансовими витратами.
Нарешті, рахунок-фактуру можна надіслати клієнтові, а потім чекати оплати. Більшість термінів складають принаймні 30 днів… або більше. І все-таки в компанію не впало грошей. Кожен крок, який я описав, вимагає грошово-обігового капіталу, щоб сплатити рахунки, які були понесені та прибули через дорогу.
"Час" готівки "- це час, відколи перший витрачається до отримання оплати за першу партію. Готівка починає витікати на зарплати і офісні витрати, коли починається створення продукту / послуги, і продовжується звідти, поки не буде здійснено продаж і не буде зібрано платежу. Це не є незвичайним для того, щоб час “готівки до грошей” становив дев'ять місяців або більше (термін вагітності для людської дитини). І тим не менше, деякі компанії навіть знають, що їхній час «готівкою». Сотні, тисячі або навіть мільйони доларів можуть бути витрачені до отримання одного долара в оплаті.
РОБИТИ: Розрахуйте час готівки на готівку на новий новий продукт / проект.
Робочий капітал
Що покриває ці витрати? Робочий капітал. Де ви його отримали? З нерозподіленого прибутку, отриманого з попередніх прибуткових періодів, або з позик, які, здається, важче отримати. Ретельне планування може зменшити необхідні потреби в оборотному капіталі. Деякі галузі вимагають депозит з замовленням (типовим для великих, єдиних виробничих товарів). Це допомагає. Деякі компанії можуть обговорювати розширені умови з постачальниками, і навіть утримувати оплату деякими постачальниками, доки не будуть отримані клієнтські платежі. Але це незвично.
РОБИТИ: Зробіть 13-26 тижня детальний грошовий Потік-у-поза-проекції тиждень за тижнем.
Зростання Збільшує потребу в туалеті
Перший продукт був успішним, і наступний раунд замовлень набагато більший.Що вам потрібно більше тоді? Більше частин, більше робочої сили і більше оборотного капіталу для оплати рахунків, поки продукт виробляється, продається і платить приходить! Таким чином, результатом успіху є необхідність ще більшого оборотного капіталу. Потім цей цикл повторюється. Якщо продукт гарний прибутковий, прибуток може фінансувати частину нової потреби оборотного капіталу, але, як правило, тільки його частку. Це означає більше інвестицій від власників компаній або більших кредитів від банку.
РОБИТИ: Зробити проекцію додаткового оборотного капіталу, необхідного для забезпечення грошового потоку для значного збільшення продажів.
Чим більше ви отримуєте, тим більше вам потрібно
Ріст великий; прибуткове зростання ще краще. Але навіть тоді необхідно знайти, заробити або позичити достатньо оборотних коштів для покриття потреб грошового потоку у циклі "готівка-готівка". Скільки потрібно? Саме тут «прогнозовані потоки грошових коштів», перераховані раніше, як це робиться, стають критично важливими. Цей прогноз перераховує, за періодом часу (зазвичай тижнями), на певний період у майбутньому кожний відтік готівки та кожний приплив грошових коштів у період часу, коли це очікується.
Як тільки це буде зроблено, що залишилося внизу, називається «доступність». Це означає, скільки грошей (оборотних коштів у реальному сенсі) ви залишили на той час. Якщо передбачається, що наявність буде негативною (ви закінчитеся готівкою), це дуже погано. Ви не можете платити за рахунки або навіть робити оплату. Коли клієнт пізно платить, це ще більше зменшує вашу доступність. Чи можете ви пережити це?
Постачальники можуть погіршити ситуацію, якщо вони відчувають, що ваша компанія знаходиться в оборотному капіталі. Оскільки вони бояться не отримувати зарплату, вони можуть скоротити умови оплати або навіть вимагати готівку авансом за матеріали. Це дуже погана ситуація, адже вона скорочує оборотні кошти і грошові кошти ще швидше.
Готівковий король
Можливо, ви чули фразу: «Готівка - король». Ви можете зробити гарний прибуток наприкінці року, якщо ви ніколи не потрапите туди, тому що ви потрапили в пастку оборотного капіталу і закінчилися готівкою. Саме так багато інших, навпаки, компетентних компаній зазнають невдачі і змушені або вийти з бізнесу, або потрапити до банкрутства, і сподіватися на реорганізацію. Тепер ви розумієте “пастку оборотного капіталу”. Тепер ви знаєте про декілька важливих кроків. Передбачений наперед. Не дозволяйте вашій життєздатній компанії зазнати невдачі, оскільки вона потрапила в пастку оборотного капіталу. "
Примітка редактора: Ця стаття раніше була опублікована в OPENForum.com під заголовком: "Пастка для оборотних коштів".
5 Коментарі ▼
