Фінансові консультанти допомагають окремим особам, групам, сім'ям та організаціям розробляти здорові фінансові стратегії. Вони консультують клієнтів з таких питань, як економія коштів на пенсію, зменшення заборгованості, управління інвестиціями та підготовка податку на прибуток. Академічна освіта в області бухгалтерського обліку або фінансів і чудові аналітичні навички є деякими інструментами, які потенційні консультанти повинні розпочати в цій професії.
$config[code] not foundОтримання освіти
Шлях до фінансового консультанта починається з отримання ступеня бакалавра в галузі фінансів, математики, бухгалтерського обліку, бізнесу або економіки. Ці програми охоплюють декілька фінансових підрозділів, включаючи страхування, корпоративні інвестиції, управління ризиками, фінансовий аналіз і планування виходу на пенсію та нерухомість, які є гарною підготовкою для початківців. Хоча особи, які мають ступінь бакалавра в галузі права, також можуть вступити до цієї професії, ті, хто закінчує короткострокові курси з фінансів, більше підходять для роботи.
Освоєння навичок
Відмінні аналітичні, комунікаційні, уважні до деталей та математичні навички необхідні для фінансових консультантів, які процвітають у цій роботі. При консультуванні забудовника, який хоче інвестувати в проект нерухомості, наприклад, консультант повинен оцінити фінансові документи клієнта, а також вплинути на потенційні регуляторні зміни та тенденції галузі, щоб визначити обґрунтованість проекту. Фінансові консультанти використовують математичні навички, щоб робити точні розрахунки, а навички мовлення та письма ефективно діляться своїми порадами з клієнтами.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingОтримання ліцензії
Тип ліцензії або реєстрації фінансових консультантів залежать від послуг, які вони пропонують. Наприклад, консультанти, які прагнуть надати консультації з інвестицій, повинні бути зареєстровані регуляторною радою їхньої держави. Вимоги до реєстрації включають оплату збору та складання іспиту, який здійснює регуляторний орган фінансової галузі. Радники, які консультують клієнтів з базою активів, що коштує 100 мільйонів доларів або більше, повинні зареєструватися в Комісії з цінних паперів та бірж. Центр фінансових сертифікатів - або Fincert.org - пропонує широкий спектр сертифікатів, у тому числі сертифікованого консультанта з фінансів, який фінансові консультанти можуть отримати для покращення своїх перспектив зайнятості або можливості залучення нових клієнтів. Інші організації, що пропонують відповідні сертифікати, включають Асоціацію з фінансового консультування та планування освіти та Національну асоціацію кредитних спілок.
Отримання роботи
Кваліфіковані фінансові консультанти можуть знайти роботу в банках, кредитних спілках, страхових компаніях, медичних закладах, брокерських фірмах і фінансових консалтингових компаніях. Радники можуть отримати ступінь магістра в галузі ділового адміністрування або фінансів, щоб підвищити свої шанси стати фінансовими менеджерами. Інші можуть перейти на самозайнятість шляхом створення незалежних фінансових консалтингових компаній. За даними Бюро трудової статистики США, зайнятість фінансових консультантів зросте на 27% з 2012 по 2022 рік, значно швидше, ніж 11% середнього показника для всіх робочих місць.
Інформація про зарплату для особистих фінансових консультантів 2016 року
Особисті фінансові консультанти отримали середню щорічну зарплату у розмірі 90 530 доларів США у 2016 році, повідомляє Бюро статистики праці США. На нижньому кінці персональні фінансові консультанти отримали зарплату в 25 відсотків у розмірі $ 57,460, тобто 75% заробили більше цієї суми. Зарплата 75 відсотків становить $ 160,490, тобто 25% заробляють більше. У 2016 році в Сполучених Штатах працювали 271 900 осіб як особисті фінансові консультанти.
