21 вересня 2012 року жінка Арізони була засуджена до трьох років ув'язнення за крадіжку особистих даних і наказала виплатити майже 400 тисяч доларів за реституцію. Вона використовувала викрадену особу, щоб подати 180 податкових декларацій. Вона намагалася приховати свої сліди, подавши податкові декларації в електронному вигляді, використовуючи незахищені бездротові мережі своїх сусідів. Потім вона набрала своїх друзів і отримала відшкодування (у вигляді передплачених дебетових карт) на їхні адреси.
$config[code] not foundІ це, мої друзі, анатомія крадіжки особистих даних.
Наведений вище приклад був наданий в якості свідчення посадовою особою IRS перед Комітетом з питань нагляду за будинками та урядовою реформою.
Після завершення податкових декларацій у цьому податковому сезоні крадіжка особистих даних може бути останньою на думку, - але ви повинні знати про потенційні ризики.
Це досить погано, якщо хтось вкраде вашу особистість або особистість вашого бізнесу, і накопичує витрати на ваші кредитні картки або бере на себе кредити на ваше ім'я. Але ви можете знайти себе в маринаді з IRS, також потенційно несуть непотрібні податкові зобов'язання. Тоді у вас буде порядок у податковому порядку, включаючи додаткові витрати на оплату адвоката, щоб представляти ваші інтереси.
Ви бачите, дохід, який ви не заробили, може бути повідомлений IRS. Хто буде платити податки на той дохід, який ви ніколи не отримували, але шахрай отримав?
Або може бути подана друга (неправильна) податкова декларація для вас і вашого бізнесу. Якщо вам потрібні відшкодування податків, це може бути відкладено або ніколи не дійти до вас, тому що воно закінчується в іншому місці.
А якщо ви і ваша сім'я отримуєте будь-які федеральні пільги, їх можна скоротити, тому що інше державне агентство може отримати інформацію від IRS, пропонуючи ваші доходи збільшені (коли це дійсно не було).
IRS каже, що вона має 3000 співробітників, що працюють на випадках крадіжки особистих даних.
IRS легко ненавидіти, але агентство зобов'язане бути сторожовим засобом коштів платників податків. Якщо повернення коштів виплачено помилково через шахрайство, в кінцевому рахунку, це втрати, які американський платник податків може змусити з'їсти. Так що, якщо IRS може скоротити втрати від крадіжки особистих даних, це приносить користь всім (крім злочинців!).
Кроки, якщо ви підозрюєте шахрайство за ідентичністю
Виконайте такі дії, щоб захистити себе та свій бізнес від крадіжки особистих даних - до чи після:
Захист і уникнення
- Виконуйте перевірку кредиту на себе та свій бізнес принаймні раз на рік, щоб дізнатися, чи були видані несанкціоновані кредити або кредитні картки.
- Захистіть свою фінансову інформацію, особливо номер соціального страхування або номер EIN. Не роздавайте його по телефону або електронною поштою, якщо ви абсолютно не впевнені, що існує законна причина.
- Захистіть свої комп'ютери та мобільні пристрої (особисті та видані компанією) від фішингу та шкідливих програм. В іншому випадку ваша фінансова інформація може опинитися в неправильних руках.
Розглянути та доповісти
- Досліджуйте кожні 1099, W-2 або іншу інформацію, яку ви отримуєте від третіх сторін. Не відсилайте їх або віддайте їх своєму податковому спеціалісту. Не визнаєте платника? Це може бути ознакою шахрайства. Наприклад, тут, в «Тенденціях малого бізнесу» кілька років тому, ми отримали неправдиві 1099 - і вузько уникнули іншої ситуації з шахрайством. Розумієте, шахрайство домагається афілійованого маркетингу. Шахраї налаштовуватимуть афілійовані облікові записи (з офшорних) під назвою легальних веб-сайтів у США і витягуватимуть дохід. Компанія, що має партнерську програму, повідомляє про прибутки IRS під назвою жертви. Тоді ви, як власник веб-сайту, отримаєте прибутковий дохід у розмірі 1099, який ви ніколи не отримували - незрозуміло!
- Якщо ви отримаєте податкову форму від тих, кого ви не визнаєте, негайно напишіть платнику через сертифіковану пошту. Скажіть платникові, що ви вважаєте, що ви стали жертвою шахрайства з ідентифікацією, і не отримали дохід, який ви отримуєте. Попросіть їх дослідити та виправити свої записи. Крім того, подумайте про додавання пояснення до вашої податкової декларації щодо того, чому ви не включили “дохід” у ваш повернення.
- Зателефонуйте за гарячою лінією крадіжки ідентичності IRS за номером 800-908-4490, продовження 245. IRS каже, що буде вживати заходів для «захисту вашого податкового обліку та відповідності вашим SSN або ITIN». Ідентифікаційні номери для боротьби з шахрайством.
- Заповніть довідку про крадіжку ідентичності IRS, форму 14039 (PDF).
- Повідомити про шахрайство у телефонній лінії FTC: 877-438-4338
- Повідомте про це місцевій поліції.
- Повідомте про це в 3 основних агентствах з кредитування:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
- Для вашого бізнесу, додайте до цього списку Dun and Bradstreet. Функція iUpdate дозволяє оновлювати інформацію про кредит вашої компанії.
- Поговоріть зі своїм адвокатом та / або фахівцем з податків - перед тим, як повідомити будь-кому. Вони можуть порадити вам, що робити і як спілкуватися, щоб ви сприймалися як бездоганні, наскільки це можливо (як ми спілкуємося в правових ситуаціях, щоб уникнути непотрібного горя пізніше).
IRS пропонує додаткові поради тут.
Фото з шахрайства через Shutterstock
3 Коментарі ▼
