Дослідники шахрайства визначають, чи був вчинений обманний акт для отримання фінансової вигоди. Спеціалізований характер цієї роботи дозволяє дослідникам зосередитися на одній конкретній області, такі як страхове шахрайство, облік шахрайства або банківське шахрайство. Більшість слідчих працюють у сфері страхового шахрайства через велику кількість випадків, які виникають щороку. Незалежно від їх спеціальності, слідчі за шахрайством, як правило, зосереджуються на аналізі даних та опитуванні свідків, щоб визначити, чи існують докази для здійснення кримінальної справи. Вони можуть працювати для страхових компаній, урядових установ, правоохоронних органів або приватної практики.
$config[code] not foundВимоги до освіти
Диплом про середню освіту є мінімальною вимогою для вступу до цієї галузі. Однак роботодавці часто надають перевагу кандидатам, які мають ступінь бакалавра, професійну підготовку або відповідний досвід роботи, згідно з Бюро статистики праці США. BLS також говорить, що більшість страхових компаній вважають за краще наймати людей, які пройшли навчання в якості працівників правоохоронних органів, приватних слідчих, регуляторів претензій або експертів, оскільки ці працівники мають хороші навички проведення інтерв'ю та допитів. Очікується, що експерти, які, наприклад, обробляють компенсаційні вимоги працівників, мають юридичну освіту. Важливими є також сильні комунікативні та вербальні навички, особливо для проведення інтерв'ю або допиту підозрюваних.
Страхові слідчі
BLS повідомляє, що страхові слідчі обробляють позови, в яких компанія підозрює шахрайську або кримінальну діяльність, таку як підпал, стадійні аварії або непотрібні медичні процедури. Різкість випадків шахрайства зі страхування варіюється. У деяких випадках один позивач може перебільшити збитки транспортного засобу. В інших країнах велика група людей може бути залучена до складних шахрайських кіл. Слідчі використовують низку технічних прийомів, включаючи спостережну роботу. Наприклад, у випадку скарги на компенсацію працівників, слідчий може таємно спостерігати за претендентом, щоб дізнатися, чи бере вона участь у заходах, які були б виключені травмами, зазначеними у позові. Якщо підозрюється шахрайська діяльність, слідчому може знадобитися отримати додаткову інформацію від лікарів або адвокатів або проконсультуватися з адвокатом.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingНавички інтерпретації
Слідчі повинні бути вправними у визнанні та інтерпретації незвичайних моделей діяльності. Приклади включають велику кількість підозрілих медичних виписок або прохання про рецептурні препарати, говорить Гарі Ауер, дослідник гімну "Синій хрест", який був опитаний на веб-сайті Vegas Inc. Багато досліджень починаються з комп'ютерного аналізу, підказок інформантів або як результат подальшої роботи над письмовим звітом. Залежно від ситуації, Ауер призначить слідчого у справі або направить його для подальших дій місцевими правоохоронними органами.
Інтерв'ю свідків
Щоб визначити, чи відбулося шахрайство, слідчий часто повинен інтерв'ювати свідків і судити про їхню довіру. Наприклад, слідчий може більш гостро дивитися на свідка, який відповідає розпливчастими, непокірними умовами, або описує минулі події, як ніби вони відбуваються в даний час, повідомляє журнал "Fraud". З цієї причини роботодавці можуть схилятися до найму колишніх співробітників поліції та приватних слідчих, які вже мають навички опитування та інтерв'ювання, які вимагають роботи.
