Ви коли-небудь думали про себе: «Якби у мене було достатньо оборотного капіталу, я міг би підштовхнути мій бізнес у правильному напрямку?». Хороша новина полягає в тому, що існують способи залучення обігових коштів ззовні та зростання вашого бізнесу. Вам знадобиться стратегія.
Потрібен кредит для малого бізнесу? Дізнайтеся, чи ви маєте право на участь у 60 секундах або менше.Управління оборотним капіталом In's and Out's
Дивлячись на здоров'я компанії, можна багато чого визначити, задавши одне просте запитання: «Скільки обігового капіталу у вас є?» Причина цього питання настільки важлива, що оборотний капітал є сигналом операційної ліквідності компанії. Іншими словами, наявність достатньої кількості оборотних коштів свідчить про те, що компанія здатна сплатити всі короткострокові витрати без використання інших ресурсів.
$config[code] not foundОбсяг оборотних коштів вашого бізнесу - певною мірою - визначає Вашу кредитоспроможність. Якщо у вас є багато оборотних коштів, ви будете розглядатися як стабільний і відповідальний бізнес. Якщо ви не вистачає оборотного капіталу, то у вашій фінансовій ситуації буде багато знаків запитання.
Скільки потрібен оборотний капітал?
Кожен бізнес потребує оборотних коштів, але мета не обов'язково полягає в тому, щоб отримати якомога більше оборотного капіталу. Надмірне використання оборотного капіталу може фактично свідчити про те, що у вас недостатньо коштів, інвестованих на довгострокову перспективу. Отже, яке солодке місце - і скільки потрібно вашій компанії?
На жаль, неможливо надати точну відповідь. Так багато залежить від вашої поточної ситуації, цілей зростання, грошового потоку, прибутковості тощо. Подивіться на свій операційний цикл і зрозумійте, скільки часу потрібно, щоб перетворити дохід, отриманий від продажу, на готівку, яка може бути використана для зростання бізнесу та погашення витрат.
Якщо ваш робочий цикл довший, ніж повинен бути, то потрібно вливати оборотні кошти. Якщо ваш робочий цикл досить короткий, то вам може знадобитися лише невеликий обсяг додаткових оборотних коштів, щоб перемогти вас.
Виходячи з вашого операційного циклу і поточної фінансової ситуації, розробити три групи прогнозів: консервативні, помірковані та оптимістичні. Ретельно перегляньте їх з бізнес-аналітиком, а потім визначте, що вам реально потрібно. Потім ви можете звернути свою увагу на отримання оборотного капіталу для задоволення ваших вимог.
5 способів отримання оборотного капіталу
Коли справа доходить до отримання оборотних коштів, є ряд варіантів. Розуміння того, як ці параметри узгоджуються з вашим бізнесом, є запорукою правильних можливостей. Ось кілька загальних способів, якими підприємства отримують обігові кошти:
1. Банківська кредитна лінія
Кредитна лінія є одним з кращих варіантів для підприємств, які прагнуть придбати деякий оборотний капітал. Хоча кредитна лінія часто важко отримати для нового бізнесу, компанії, які добре капіталізуються за рахунок власного капіталу (і мають хороший заставу), іноді можуть кваліфікуватися.
З банківською лінією кредитування підприємства можуть запозичувати кошти, коли виникає така потреба, та повертати кошти після того, як дебіторська заборгованість буде зібрана з короткострокового періоду продажу. Кредитна лінія, як правило, продовжується на рік і, як очікується, буде виплачена протягом 30-60 днів після використання коштів.
2. Приватна кредитна лінія
Кредитна лінія ідеально підходить для підприємств, але більшість з них не зможе отримати їх від банку. Вони вимагають стеки та стеки документації та місяці обробки. Доброю новиною є те, що є альтернатива.
Приватна кредитна лінія працює так само, як і банківська кредитна лінія, але вимагає меншої кількості обручів. Багато приватних фінансистів обіцяють більш швидкі процеси затвердження, обмежені документи і рішення, які не залежать від особистих кредитів. Іншими словами, ви отримуєте ті ж переваги від традиційної кредитної лінії, але не потрібно витрачати місяці на заповнення документів і відстеження документів.
3. Торгові кредитори
Чи встановили ви добрі відносини з торговельними кредиторами? Якщо це так, то не можна почути, що бізнес вимагає допомоги у забезпеченні оборотного капіталу для короткострокових потреб. Наприклад, скажімо, ви зазвичай платите своїм кредиторам кожні 30 днів. Якщо Ви отримаєте велике замовлення, яке може бути виконане, відправлене та зібране протягом 60 днів, Ви можете отримати 60-денні терміни у Вашого постачальника.
Щоб отримати оборотні кошти від торговельного кредитора, вам необхідно надати їм докази замовлень на купівлю. Також не рідкість для торговельного кредитора подавати застав на нього для додаткового забезпечення. Проте, якщо ви впевнені, що можете зібрати, проблем не повинно бути.
4. Факторинг
Одним з варіантів, про який підприємства часто не знають, є факторинг. За цим варіантом ви заповнюєте замовлення, а факторингова компанія купує вашу дебіторську заборгованість і обробляє процес збору. Цей варіант, очевидно, поставляється з меншим контролем - і є більш дорогим, ніж інші методики - але часто використовується новими підприємствами без інших альтернатив.
5. Короткостроковий кредит
Нарешті, ви можете претендувати на короткостроковий кредит. Як правило, це не вважається варіантом для отримання оборотного капіталу, але він може слугувати тій самій меті, коли кредитна лінія не розширюється. Ці кредити часто видаються для обробки сезонних запасів. Це не перший вибір, але краще, ніж нічого.
Поради щодо управління оборотним капіталом
Є час і місце для моніторингу довгострокових фінансових цілей, але підприємства повинні звернути увагу на короткостроковий оборотний капітал, щоб бути успішними. Ось чому управління оборотним капіталом є настільки важливим.
«Правильне управління оборотним капіталом передбачає намагання досягти балансу між мінімізацією ризиків неплатоспроможності та максимізацією доходу від ваших активів», - пояснює серійний підприємець Аяеро Тоні Мартінс. "Бажано також звернути увагу на той факт, що, хоча довгостроковий аналіз ваших фінансів зосереджений на стратегічному плануванні, процес управління оборотним капіталом стосується щоденних операцій".
Маючи на увазі щоденні операції та короткострокові цілі, тут наведено кілька корисних порад щодо керування оборотним капіталом у власному бізнесі:
- Фокус на прогнозуванні. Прогнозування грошових потоків є запорукою ефективного управління оборотним капіталом. Завжди враховуйте несподівані і, по можливості, песимістичні. Несподівані події завжди виникатимуть, і вам знадобиться вбудована подушка для підтримки цих проблем.
- Поводьтеся з спорами належним чином. Спори з клієнтами можуть в кінцевому підсумку коштувати вам багато часу, що безпосередньо впливає на вашу здатність погасити свій оборотний капітал. Завжди є конкретні процедури для вирішення спорів. Це не тільки важливо для вашого фінансового здоров'я, але також відіграє важливу роль у обслуговуванні клієнтів.
- Створити плани дій у надзвичайних ситуаціях. Навіть при песимістичному прогнозуванні та планах по розв'язанню спорів з клієнтами повинні існувати плани на випадок непередбачених обставин для інших несподіваних подій, які піддають ризику ефективність вашого бізнесу. Створюйте плани на випадок непередбачених обставин для будь-якого і всього.
- Раніше надсилати рахунки-фактури. Виникли проблеми з відстеженням авансових платежів? Спробуйте надсилати рахунки якнайшвидше. Незважаючи на те, що 30 днів довгий час вважається нормою для платежів, не виключайте можливості встановлення термінів на 15 днів. Ці умови стають більш поширеними і можуть запобігти проблемам грошових потоків.
Як ви керуєте своїм оборотним капіталом, визначатимете, чи маєте ви доступ до додаткових оборотних коштів у майбутньому. Зберігайте ці поради на увазі і ніколи не підводите свою охорону; Успішне управління оборотним капіталом вимагає гострої обізнаності.
Покласти все разом
Як бізнес, управління оборотним капіталом є критично важливим у прагненні до зростання та прибутковості. На жаль, часто буває важко ефективно придбати та управляти. Майте на увазі ці поради і почніть реалізовувати рамки та стратегії, які дозволять вам максимізувати капітал у теперішньому та майбутньому. Від цього залежить ваш бізнес!
Фінансування фото через Shutterstock
2 Коментарі ▼
