Medpundit пише, що як лікар-практик-соло, вартість надання медичного страхування для своїх співробітників більше, ніж вона може собі дозволити.
Вона вважає, що малий бізнес є dis розбудовувалися, щоб забезпечити страхування, принаймні на її території (у Середньому Заході США). Премії медичного страхування, надані роботодавцями, у два-чотири рази дорожче, ніж індивідуальна політика. Її працівники могли придбати індивідуальну політику, але їй забороняється вносити внески від їх імені.
$config[code] not foundЯк ми відзначали тут, чим менше бізнес, тим менша ймовірність того, що це дасть користь для здоров'я через вартість. На жаль, Medpundit, як дуже мало бізнес з двома працівниками, знаходиться в категорії роботодавців, де відсутність охоплення найбільш поширена.
Коли у підприємства є п'ять або менше працівників, типові стратегії охорони здоров'я дійсно руйнуються. Економіка плану об'єднаних асоціацій може не мати сенсу через членські внески. І навіть багато ПЕО (професійні організації роботодавців) ухиляються від роботодавців, які мають менше 6 працівників, знову ж таки через економіку. Високі відрахування планів у поєднанні з HSAs можуть бути хорошими рішеннями в деяких ситуаціях, але вони не для всіх і можуть вимагати фінансування рахунків.
Цей демографічний бізнес (5 чи менше працівників) дозрів для кращого рішення медичного страхування. Можливо, одного разу медичний страховик або інший постачальник можуть з'ясувати нову економічну модель, яка працює для дуже малих підприємств у США.
1
