Ліцензії серії 6 і серії 63 - це документи, що надають власнику дозвіл на участь у певних операціях з цінними паперами, таких як продаж акцій у взаємних фондах. Орган регулювання фінансової індустрії - FINRA - є неурядовою організацією, відповідальною за регулювання фінансової галузі. В рамках цієї місії організація обмежує можливості професійної торгівлі цінними паперами за режимом ліцензування. Ліцензії серії 6 і серії 63 є двома прикладами підходу FINRA, при цьому Серія 63 служить додатковою ліцензією на рівні держави для серії 6.
$config[code] not foundЛіцензія серії 6
Ліцензійний іспит серії 6 дозволяє заявникам стати представниками інвестиційної компанії / змінних контрактів. Цей титул дозволяє їм продавати окремі упаковані фінансові продукти, такі як взаємні фонди, страхові поліси або змінні ануїтети клієнтам. Проте, це не дозволяє їм продавати окремі цінні папери, такі як конкретні акції або облігації - тільки ліцензія серії 7 дозволяє такий вид діяльності з продажу. Аналогічно, ліцензія серії 6 не дозволяє власнику торгувати опціями. Ліцензійний іспит, таким чином, включає питання щодо упаковки цінних паперів, податкової політики, правил збуту та маркетингу.
Серія 6 іспит
Серія 6 іспит триває 135 хвилин і має 105 питань з декількома варіантами вибору на теми, як взаємні фонди, змінні ануїтети та загальна етика у фінансовій галузі. З 105 запитань, 100 зараховуються до кінцевих балів заявників, тоді як додаткові 5 є експериментальними і не враховуються. Натомість FINRA використовує результати цих питань для розробки майбутніх версій тесту. Прохідний бал на іспиті вимагає мінімум 70 правильних відповідей. Щоб скласти іспит, кандидати повинні бути спонсоровані існуючою фірмою-членом FINRA. Незалежні кандидати не мають права подавати заявки.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingЛіцензія серії 63
Як і ліцензія серії 6, ліцензія серії 63 була розроблена NASAA. Проте, ця ліцензія має на меті допомогти державам затвердити кандидатів, які працюють як представники цінних паперів у межах своїх власних кордонів. Таким чином, хоча ліцензійний іспит серії 6 охоплює федеральні правила, серія 63 охоплює державні питання. Таким чином, кандидати ніколи не беруть тест серії 63 сам по собі - вони завжди отримують Серію 63 разом з іншою ліцензією, такою як Серія 6. Більшість штатів вимагають, щоб тест на ліцензію серії 6 проходив тест серії 63. Однак наступні держави та території відмовляються від цієї вимоги: Колорадо, округ Колумбія, Флорида, Луїзіана, Меріленд, Нью-Джерсі, Пуерто-Ріко, Огайо та Вермонт.
Серія 63 іспит
Серія 63 іспит триває 75 хвилин і включає в себе 65 багатоваріантних питань з питань державних цінних паперів. З цих питань лише 60 підраховуються до остаточної оцінки, а додаткові п'ять питань слугують експериментальними питаннями. Щоб пройти, заявники повинні правильно відповісти на 43 з 60 набраних запитань. Згідно з Investopedia, серія 63 іспиту є горезвісна для того, щоб включати в себе питання, які розмивають лінію між тим, що дозволяє закон і те, що вимагає закон. Наприклад, питання може дати гіпотетичний конфлікт інтересів і запитати, чи потрібно розкрити конфлікт клієнту або просто рекомендується.
