Майже будь-хто може продавати автомобілі, меблі або побутову техніку, але якщо ви хочете продати акції та облігації, то знадобиться спеціальна ліцензія. Більшість робіт у фінансовій галузі вимагає отримання принаймні однієї ліцензії від регуляторного органу фінансової галузі або FINRA. Ліцензії серії 7 і серії 66 - два такі приклади, ліцензія серії 7 служить необхідною умовою для серії 66.
Привілеї серії 7
Ліцензія серії 7 дозволяє користувачеві працювати як загальний представник цінних паперів. Ліцензіати серії 7 мають право купувати, продавати і торгувати всіма формами цінних паперів, починаючи від акцій і облігацій, до опціонів і ф'ючерсних контрактів, повідомляє FINRA. Фізичні особи, які працюють як представники цінних паперів, зазвичай отримують комісійні від продажу цінних паперів своїм клієнтам. Хоча їм заборонено обманювати клієнтів, вони не зобов'язані діяти в інтересах своїх клієнтів. Ліцензіати часто працюють як фондові брокери або трейдери для інвестиційних банків або хедж-фондів.
$config[code] not foundПрийнятність серії 7
Ніяких освітніх вимог для складання іспиту серії 7 немає, але ви не можете просто вийти на вулицю і пройти тест. Заявники повинні бути спонсоровані існуючою ліцензованою фірмою з цінних паперів, за даними Wall Street Oasis. Навіть якщо ви складете іспит, вам не гарантується ліцензія. Заявники підлягають попереднім перевіркам та перевіркам кредитів, і хоча формальних критеріїв немає, повідомляє Investopedia про те, що серйозні кредитні питання або судимість можуть бути дискваліфікованими.
Відео дня
Привезений до вас Sapling Принесений до вас SaplingПроведення іспиту серії 7
Іспит серії 7 триває шість годин і містить 260 запитань множинного вибору, хоча до остаточної оцінки зараховуються лише 250 питань. Інші 10 є дослідницькими питаннями для використання на пізніх іспитах. За свідченням Financial Planner World, питання складаються з чотирьох різних сфер: робочих функцій представника цінних паперів, завдань, необхідних для виконання цих функцій, базових знань, необхідних для виконання функцій, і правил і положень, що регулюють торгівлю цінними паперами. Щоб скласти іспит, заявники повинні відповісти принаймні на 175 з 250 набраних запитань правильно для оцінки 72 відсотків або вище.
Додавання серії 66
Екзамен серії 66 дає змогу особам, які вже пройшли іспит серії 7, зареєструватися як консультантів з інвестицій. Хоча Серія 7 дозволяє фізичним особам продавати цінні папери своїм клієнтам, ліцензія серії 66 дозволяє їм діяти як багатство або менеджери активів з фідуціарною відповідальністю за кошти своїх клієнтів. Екзамен включає 110 питань, з яких 100 оцінюються. Питання охоплюють загальну економічну теорію, відповідний державний і федеральний закон, інвестиційні стратегії та загальні інвестиційні характеристики. Кандидати повинні відповісти принаймні 75 питань правильно, щоб пройти. Вимоги до відповідності для серії 66 є такими ж, як і серія 7, з додатковою вимогою завершення серії 7 як необхідна умова.
Побиття іспитів
Проходження FINRA іспитів, як, наприклад, серії 7 і 66, трохи нагадує марафон, згідно з фінансовою кар'єрою E. Ви не можете просто втиснути тест в останню хвилину і розраховувати на проходження. Тільки серія 7 триватиме шість годин, тому ви повинні пройти кілька повноцінних іспитів для поліпшення витривалості. Поширеною помилкою є спроба запам'ятати відповіді, але краща стратегія полягає в тому, щоб зосередитися на концепціях. Якщо ви просто запам'ятаєте правило, у вас можуть виникнути проблеми з його застосуванням до нових гіпотетичних міркувань. Розуміння того, чому існує правило, допоможе вам. Нарешті, практикуйте сучасні матеріали, оскільки правила FINRA змінюються майже щороку.
