Якщо ваш бізнес з фінансового планування передбачає лише збір інформації про клієнта та подання клієнтам комплексних фінансових планів, ви, ймовірно, можете створити бізнес з не більш ніж місцевою ліцензією на бізнес. Однак, якщо ваші послуги з планування включають впровадження плану, вам знадобляться додаткові ліцензії, реєстрації та сертифікати. Ці професійні реєстрації показують, що у вас є досвід і знання, які потребують і хочуть клієнти фінансового планування.
$config[code] not foundСертифікація плановика
Незважаючи на відсутність спеціальної ліцензії для фінансових плановиків, отримання однієї з професійних сертифікатів плановика показує клієнтам, що ви володієте знаннями, щоб надати корисні поради щодо планування. Найбільш відомим призначенням планування є сертифікований фінансовий планувальник. Американський інститут сертифікованих фінансових плановиків нагороджує призначення CFP тільки після того, як планувальник продемонстрував принаймні три роки досвіду фінансових послуг і закінчив курси на рівні коледжу, і пройшов тести, що охоплюють різні аспекти комплексного фінансового плану. Призначення Chartered Financial Consultant є ще однією сертифікацією, яку планувальник може отримати, щоб показати досвід у цій сфері.
Надання інвестиційних консультацій
Фінансовий планувальник, який продає інвестиційні продукти, такі як пайові інвестиційні фонди або надає детальну інвестиційну консультацію за плату, потребує однієї з декількох ліцензій або реєстрацій, пов'язаних з інвестиціями. Щоб продати інвестиційні продукти, вам потрібна зареєстрована представницька ліцензія від регуляторного органу фінансової галузі. Ліцензія серії 6 дозволяє продавати упаковані продукти, такі як пайові інвестиційні фонди та змінні ануїтети. Ліцензія серії 7 дозволяє вам діяти як повноцінний інвестиційний брокер і продавати більшість типів інвестиційних продуктів. Щоб надати консультації з інвестицій, не отримуючи комісійних, вам необхідно стати зареєстрованим інвестиційним радником, зареєструвавшись або з вашою державою, або з Комісією з цінних паперів та бірж, залежно від кількості клієнтських активів, які ви надаєте.
Обговорення страхування
Як фінансовий планувальник, ви також консультуєте клієнтів щодо захисту активів, що використовують продукти страхування життя, інвалідності та майнового страхування. За допомогою ліцензії на страхування життя ви можете допомогти клієнтам придбати страхування життя та інвалідності, яке ви рекомендуєте і отримуєте комісійні за свою практику. Страхування продажу також дозволяє клієнтам працювати з іншими страховими агентами, які можуть запропонувати конкурентні види фінансового планування.
Інші можливі сертифікати
Як фінансовий планувальник, ви, можливо, захочете або потребуєте інших типів сертифікатів або ліцензій, залежно від послуг з планування, які пропонуються вашим бізнесом. Додаткові позначення фінансового планувальника включають в себе позначення сертифікованого бухгалтера, призначення дипломованих фінансових аналітиків, або ступінь права і ліцензію адвоката. Для плановиків з цими позначеннями, кар'єра часто починається як CPA або адвоката і переходить у повноцінний бізнес фінансового планування, який орієнтується на досвід попередньо отриманого призначення або ліцензії.
