Якщо ви читаєте новини, ви знайомі з терміном "злочин білого комірця", який описує злочини, скоєні за незаконну грошову вигоду. Злочини білих комірців зазвичай відбуваються в діловому світі і залучають респектабельних, могутніх людей. Швидше за все, ви чули про бізнес-злочини, такі як шахрайство, хабарництво, розкрадання чи відмивання грошей. Загальні бізнес-афери включають в себе схеми Понци, Піраміда та Західноафриканські інвестиції.
$config[code] not foundНайбільш видатними злочинами у справах бізнесу в останні роки були справи Берні Медоффа та справа Енрона. У 2009 році Медофф був засуджений до 150 років в'язниці за здійснення схеми Понци, що призвело до того, що тисячі жертв-інвесторів втратили мільярди доларів.
У 2001 році компанія «Енрон» у Х'юстоні здійснила ряд бізнес-злочинів, які в кінцевому підсумку приведуть до того, що стане найскладнішим розслідуванням злочинів білих комірців у історії ФБР. Перші чиновники компанії Enron обманювали інвесторів через складні облікові трюки, поки компанія не оголосила про банкрутство в 2001 році, а інвестори втратили мільйони.
Однак існують бізнес-злочини або різноманітність бізнес-схем, які менш відомі і не обов'язково відбуваються лише в корпоративному світі. Насправді, деякі з цих менш значних злочинів можуть вплинути на звичайних осіб - як і ви.
Бізнес-злочини та шахрайства
Екологічні схеми
Екологічні схеми включають шахрайські практики з боку окремих осіб, корпорацій, організацій або навіть урядів, які стосуються захисту або управління навколишнім середовищем. Ці партії зазвичай беруть участь у схемах, щоб обійти оплату за екологічні заходи.
Останнім прикладом є шахрайство з кредитами на викиди вуглецю (PDF), яке включає під звітність викиди вуглецю та фіктивні схеми зсуву вуглецю. За даними Інтерполу, ринок вуглецю привабливий для кримінальних угруповань, і ці схеми можуть коштувати мільярди.
Віддача
Віддача - це тип хабарництва, який обговорюється між двома сторонами. При віддачі одна людина приймає оплату за послугу на основі quid pro quo. Як правило, винагорода (гроші, товари або послуги) обговорюється заздалегідь. Більше того, мається на увазі, що обидві сторони співпрацюють, а не одна сторона вимагає хабара від іншого.
Нещодавно виконавчий директор однієї з найвідоміших соціальних організацій Нью-Йорка, Вільям Е. Рапфогель, вважав, що він бере великі відкати від страхового брокера.
Телемаркетинг Шахрайство
Телемаркетингове шахрайство в цілому складається з шахрайських продажів по телефону. Загальні махінації з телемаркетингу включають шахрайство з передоплати, шахрайство з цінними паперами / котельні, благодійні шахрайства або ігри довіри.
Зростаюча форма махінацій з телемаркетингу - це шахрайство з таймшером. Власники таймшеру називаються «холодними», щоб побачити, чи вони прагнуть продати, сказавши, що покупець був знайдений, і попросив їх відправити деякі грошові кошти, які вони ніколи не бачать.
Щоб не стати жертвою махінацій з телемаркетингу, завжди запитуйте абонента, який намагається продати вам щось за свою контактну інформацію, і перевірте їх через веб-сайти, такі як InstantCheckmate.
Голуб падіння
Падіння голуба - це трюк впевненості, в якому «марка» або «голуб» переконують відмовитися від суми грошей, щоб отримати більшу суму грошей. Однак, як тільки голуб перекидає гроші, шахраї вилетять, а голуба залишиться ні з чим.
Таке шахрайство нещодавно відбулося в Брукліні, штат Нью-Йорк, де жінка втратила 66 тис. Дол. Вони підійшли до потерпілого з мішком грошей, який вони стверджували, що знайшли, і запропонували поділитися нею за авансову плату. Жінка погодилася і передала $ 50,000 у коштовності та $ 16,000 готівкою.
Ви повинні взяти до уваги, що ці художники, як правило, добре одягнені і націлені на людей похилого віку.
Журнал шахрайства
Офіс журі складається з шахраїв, які викликають людей, ідентифікуючи себе як офіцера суду. Аферист скаже, що жертва афери не повідомила про стягнення присяжних і що ордер на їх арешт виписаний.Якщо потерпілий відповідає, що вони ніколи не отримували таку записку, шахрай буде просити про певну інформацію для "перевірки", наприклад, дату народження, номер соціального страхування або навіть номер кредитної картки.
Цей тип афери збільшувався протягом останніх років, і громади по всій країні видавали публічні попередження щодо цих дзвінків. Щоб захистити себе, майте на увазі, що фактичні співробітники суду ніколи не запитують конфіденційну інформацію по телефону, і негайно відкладають трубку.
Незважаючи на те, що ми, як правило, пов'язуємо термін "злочинність з білими комірцями" з великими корпораціями або урядами, існують злочини у бізнесі, які можуть вплинути на вас як на середню людину.
Враховуючи, наскільки велика частина нашої особистої інформації є доступною, і наскільки складними є ці злочини, пов'язані з бізнесом, та афери, які сталися в наші дні, дуже важливо бути додатковою пильністю.
Концепція злочинності через Shutterstock
Більше в: Що ви не знали 3 Коментарі ▼
